Кейс: Коррупционный скандал Bankia

«Одна из сильнейших сторон этой кампании в том, что она не была выстроена на основе индивидуальности. Кампания была построена как инструмент гражданина, так что победа также будет принадлежать гражданам».– Эмма Авилес Турлоу (Emma Avilés Thurlow)

Общая информация

В результате одного из самых громких дел в Испании группа активистов успешно отправила Родриго Рато (Rodrigo Rato), бывшего министра экономики, экс-президента Bankia и ранее предполагавшегося премьер-министра Испании, в тюрьму за коррупцию. Вместе с ним к различным срокам тюремного заключения были приговорены еще 64 банкира и политика.

Обвительные приговоры стали результатом судебного иска, поданного анонимным коллективом под названием 15MpaRato против руководителей Caja Madrid, старейшего сберегательного банка Испании, который позже объединился с шестью другими сберегательными банками и образовал банковский конгломерат Bankia. Данный судебный процесс пролил свет на то, как коррумпированным банкирам удалось получить более двух миллиардов долларов у трехсот тысяч мелких инвесторов путем подделки и манипуляции документами и вводящей в заблуждение рекламы.

В ход разбирательства, широко известного как «дело Bankia», благодаря совместным цифровым инструментам, созданным с использованием платформы активистов 15MpaRato XNet, появилось много других важных доказательств. Наиболее значительными из них были более 8000 электронных писем от бывшего председателя Caja Madrid Мигеля Блеса (Miguel Blesa), которые пролили свет на несколько случаев злоупотреблений и уклонения от уплаты налогов банкирами и политиками на сумму более 15,5 миллионов евро. В результате в 2017 году Верховный суд Испании приговорил Рато (Rato) и 64 других руководителей, а также членов нескольких политических партий к различным срокам тюремного заключения. Тот факт, что все инвесторы смогли вернуть деньги, потерянные в результате мошенничества – беспрецедентен.

Карточка дела

Имя: Sala de lo Penal N ° 4/2017

Суд: Верховный суд Испании

Дата решения: 23 февраля 2017 г.

Номер дела: 59/2012, Juzgado Central de Instrucción n.º 4 en la Audiencia Nacional

Решение: PDF

Проблема: Верховный суд Испании привлек 65 руководителей Bankia, ведущего испанского банка, и членов различных политических партий к ответственности за мошенничество и административные злоупотребления и назначил каждому из них различные сроки тюремного заключения.

Избранные актеры

Симона Леви (Simona Levi) | Основатель XNet

Маддалена Фальцони (Maddalena Falzoni) | Основатель MaadiX

Эмма Авилес Турлоу (Emma Avilés Thurlow) | Сотрудник по стратегии и коммуникациям Debt Observatory in Globalization

Рубен Саес (Ruben Saez) | Ученый

Факты

Формирование 15MpaRato

В 2008 году Испания пережила крупный финансовый кризис, который привел к рецессии, массовой безработице и краху рынка недвижимости Испании. Последствия этого кризиса ощущались на протяжении многих лет — крупные компании столкнулись с банкротством, а безработица достигла рекордного уровня в 32%. Разрушительные последствия финансового кризиса привели к массовым протестам в 2011 году. Эти протесты произошли15 мая, а позже стали известны как движение 15M или Indignados. Оно содействовало тому, что испанцы собрались на городских площадях по всей стране, таким образом демонстрируя свое недоверие правительству и его способам преодоления финансового кризиса.

15MpaRato была создана в мае 2012 года, в годовщину 15M. Группой руководила некоммерческая активистская организация XNet, и ее целью было положить конец экономической и политической безнаказанности. Дело Bankia было первым иском, инициированным 15MpaRato при поддержке XNet во имя этого начинания.

Само наименование 15MpaRato являлось остроумной игрой слов, где 15M означало движение Indignados, а «Rato» имело двойное значение как и фамилии Родриго Рато (Rodrigo Rato), так и словосочетание «какое-то время» на испанском языке. Название ясно демонстрировало оба намерения кампании. Во-первых, что движение «15М» настигло Рато (Rato) и ему подобных, а во-вторых, что само движение «15М», ставившее под сомнение истеблишмент, еще какое-то время будет существовать.

Факты, приведшие к возбуждению дела

В 2010 году Родриго Рато (Rodrigo Rato) присоединился к Caja Madrid в качестве его председателя. До этого он занимал ряд других высоких должностей, включая пост директора Международного валютного фонда, министра экономики и вице-президента одной из основных политических партий Испании — Народной партии. Этот последний пост ему обещал должность будущего премьер-министра Испании. В Caja Madrid он был преемником Мигеля Блесы (Miguel Blesa), который занимал эту должность в течение 13 лет.

Вскоре после прихода Рато (Rato) Caja Madrid стал крупнейшим из семи региональных банков, которые объединились в банковский конгломерат Bankia. Впоследствии Рато (Rato) стал президентом Bankia. В 2011 году Bankia был зарегестририван на фондовой бирже и провел первичное публичное размещение акций («IPO»). Более 300 000 акционеров инвестировали в Bankia, заплатив 3,75 евро за акцию, благодаря чему конгломерату удалось привлечь 3,2 млрд евро.

В мае 2012 года Рато (Rato) объявил, что Bankia зафиксировал прибыль на сумму более 300 миллионов евро. Вскоре после этого заявления Рато (Rato) ушел со своего поста на фоне слухов о несостоятельности Bankia, и в июне 2012 года Хосе Игнасио Горигользарри (José Ignacio Gorigolzarri) занял пост нового президента Bankia.

В ноябре 2012 года, семь месяцев спустя после объявления Рато (Rato) об уровнях прибыли Bankia, конгломерат объявил, что понес убытки в размере 14 миллиардов евро и срочно нуждается в финансовой помощи. Цены на акции упали до рекордно низкого уровня в сумме 0,01 евро. Bankia считался ключевым звеном банковского сектора страны, являясь четвертым по величине банком в Испании и имея десять процентов от общих банковских вкладов граждан страны. Чтобы избежать краха всего банковского сектора, правительство вмешалось и спасло Bankia, частично национализировав его. 19 миллиардов евро, собранные для финансовой помощи, были частью более крупного долга, который Испания приобрела у Европейского Союза.

С помощью Net был проанализировал пакет финансовой помощи и сделан вывод, что седьмая часть этой суммы была использована для выживания Bankia, банка, который всего семь месяцев назад заявлял о прибыли в размере более 300 миллионов евро. Жертвы сопутствующего ущерба — 300 000 акционеров Bankia — в основном безработные, пожилые люди и семьи — в совокупности потеряли более двух миллиардов евро из-за внезапного коллапса Bankia. Активистам было ясно, что столь внезапная потребность в финансовой помощи в размере 19 миллиардов евро со стороны правительства и резкое падение цен на акции выглядят крайне неправдоподобно если только не предположить факт недобросовестного управления и введения в заблуждение исполнительной власти Bankia. Это и привело к формированию 15MpaRato и возбуждению первого судебного процесса.

Несмотря на то, что кампания не была направлена против какого-либо отдельного банкира, Рато (Rato) стал показательным примером. Это явилось следствием того, что на протяжении последних десятилетий он занимал множество должностей в правительстве и банковском секторе, символизируя тем самым культуру вращающейся двери истеблишмента, позволяющую высокопоставленным сотрудникам легко переходить с одной должности на другую и переключаться с государственного сектора на частный (и обратно), используя личные связи.

В мае 2012 гда 15MpaRato запустила кампанию по поиску любой информации от граждан, которая могла бы помочь привлечь Рато (Rato) к ответственности. В течение двух недель сотни людей анонимно передали кампании информацию, которая позволила бы привлечь Рато к ответственности за финансовое мошенничество.

Собранные доказательства ясно показали, что информация о финансовом положении Bankia на момент IPO, предоставленная общественности, была ложной. Это привело к возбуждению первого судебного процесса против администрации Bankia. В течение следующего года собранные доказательства позволили возбудить еще два дела против банкиров, дело Мошенничества с привилегированными акциями (Preferred Shares Scam) и дело Скандала с черной картой (Black Card Scandal).

Первый судебный процесс: мошенничество с IPO

В июне 2012 года 15MpaRato подала иск в Верховный суд Испании против Рато (Rato) и 32 других банкиров от имени 14 пострадавших акционеров. Это событие стало возможным благодаря судебной системе Испании, позволяющей жертвам участвовать в судебном процессе. 15MpaRato представляла жертв мошенничества, группу из 44 человек. Основные обвинения касались халатного администрирования, финансовой дезинформации, мошенничества и подделки документов. Судебный процесс, возбужденный прокурором от имени истцов, требовал взыскания денег, утраченных акционерами, и заключения банкиров в тюрьму.

Чтоб обеспечить безопасный и анонимный сбор доказательств, в 2013 году XNet создала цифровой инструмент под названием XNet Leaks. Создание этого инструмента было вдохновлено Wikileaks. XNet Leaks позволял любому гражданину анонимно предоставить информацию о системной коррупции. Информация, представленная через XNet Leaks, привела к некоторым революционным разоблачениям в деле Bankia, таким как Black Card Scandal и электронные письма Блесы (Blesa), которые выявили системную коррупцию в банковском и политическом секторах и в конечном итоге привели к двум дополнительным судебным искам.

Второй судебный процесс: Мошенничество с привилегированными акциями (Preferred Shares Scam)

Основанием для второго иска, поданного в 2013 году, стали доказательства, предоставленные сотрудниками Bankia через XNet Leaks. Дело касалось внутреннего документа под названием «Коммерческое предложение для продажи привилегированных акций» и показало, что 98% акций, проданных мелким вкладчикам и семьям, были сложными акциями с высоким риском. Из данных, полученных с помощью 15MpaRato, следовало что эти продукты не выпускались на публичный рынок, а продавались только конкретным, уязвимым субъектам. Согласно документации, сотрудников просили держать акционеров в ложном убеждении что проданные им акции были ценными бумагами с фиксированным доходом, и являются менее сложным и более безопасным типом владения акциями.

Полученный внутренний документ поощрял продажу этих привилегированных акций мелким вкладчикам и семьям, не владеющих финансовыми знаниями. На каждой странице рекламного предложения было повторяющееся уведомление, в котором говорилось: «Эта информация не должна быть видна покупателям». Основываясь на этих доказательствах, 15MpaRato возбудила еще один иск против администрации Bankia, заявляя, что подобная практика представляет собой финансовую дезинформацию и мошенничество.  Однако из-за отсутствия убедительных доказательств суд не смог признать вину какой-либо стороны и закрыл дело.

Третий судебный процесс: Скандал с черной картой (Black Card Scandal)

В декабре 2013 года Xnet Leaks получила анонимное сообщение, содержащее более 8000 электронных писем со счета Блесы (Blesa), бывшего председателя Caja Madrid. Письма включали подробности того, как руководители банка и влиятельные политические деятели получали доступ к кредитной карте Visa Black Credit Card, которая оплачивалась с помощью сберегательного счета Bankia. Средства Bankia не только использовались для личных расходов в размере до 50 000 евро в месяц, но все эти расходы также производились без ведома налоговых органов. Это привело к уклонению от уплаты налогов на сумму более 15,5 млн евро. Электронные письма Блесы (Blesa) являлись показателем коррумпированности администрации Caja Madrid.

Из-за сложности и масштабности скандала с черной картой следственный судья и прокурор по делу, судья Андреу (Andreu), в 2016 году возбудил смежный иск против 65 банкиров и политиков по обвинению в растрате и уклонении от уплаты налогов. Рато (Rato) и Блеса (Blesa) заложили личное имущество на сумму 19 миллионов евро.

Результат

В феврале 2017 года Верховный суд Испании приговорил Рато (Rato) к четырем с половиной годам лишения свободы, а Блесу (Blesa) — к шести годам тюремного заключения по обвинению в растрате средств по делу Скандала с черной картой. 63 других банкира и политика также были заключены в тюрьму на различные сроки. Рато (Rato) обжаловал приговор, но в октябре 2018 года Верховный суд оставил приговор Рато (Rato) в силе.

Первое судебное дело, возбужденное 15MpaRato против руководителей Bankia по поводу аферы IPO и обвинений в мошенничестве, подделке документов и административных злоупотреблений, все еще находится на рассмотрении Верховным судом Испании. Однако в феврале 2016 года в отдельном постановлении Верховный суд обязал Bankia вернуть деньги двум клиентам, которые были признаны намеренно введенными в заблуждение. Чтобы избежать потенциальных судебных издержек в размере более 400 миллионов евро, если все потерпевшие акционеры обратятся в суд, Bankia объявил, что вернет всем своим акционерам утраченные деньги на сумму более двух миллиардов евро вместе с 4% долей участия.

Сотрудничество

Основное сотрудничество в этом деле было установлено между 15MpaRato и гражданами. С того момента, как 15MpaRato обратилась к общественности за любой информацией, которая могла бы помочь заключить Рато (Rato) в тюрьму, суть движения стала ясной: это движение людей для людей.

Движение 15MpaRato началось с анонимного сообщения в Интернете: «Мы будем катализаторами. Бесчисленные маленькие хирургические группы, для освобождения жилых пространств…. Нас не один, нас не десять, мы не тысяча или миллион. Нас бесчисленное множество, и мы повсюду, потому что мы — жители мира. Перемены нельзя остановить, перемены уже произошли… У нас есть сила множества, организованная в связанные между собой и невыразимые словами катализаторы. С этим пониманием — Идем за банкирами. «

15MpaRato изложила пятилетний план заключения Рато (Rato) в тюрьму. Первым из трех этапов плана было обеспечить то, что Рато (Rato) больше не рассматривается как будущий лидер Испании. Как отмечает Симона Леви (Simona Levi), основатель XNet и 15MpaRato, «Делегитимизация Рато (Rato) была нашей первой целью, потому что в коррумпированных странах, таких как Испания, нет трибунала, который бы выступил против будущего премьер-министра». Вторым этапом плана было обеспечение того, чтобы граждане Испании осознали масштабы недобросовестного управления Bankia и осудили Рато (Rato) за это. Это было сделано путем информирования общественности о совершенном мошенничестве и возбуждением иска против него и его коллег, которые были соучастниками преступлений. Третий этап — заключение Рато (Rato) в тюрьму.

В мае 2012 года был инициирован первый этап плана с призывом к гражданам предоставить любую компрометирующую информацию, которая могла бы помочь заключить Рато в тюрьму. Доказательства, на сбор которых 15MpaRato запланировал год, были собраны в течение двух недель.

Следующим препятствием было преодоление финансового бремени для возбуждения дела. 15MpaRato увидела в этом возможность провести первую политическую краудфандинговую кампанию в Испании. Эмма Авилес Турлоу (Emma Avilés Thurlow), активистка и член 15MpaRato, вспоминает: «Гнев и бунт среди людей нашедшие выражение в движении 15M помогли нам активизировать гражданский энтузиазм в отношении 15MpaRato». Возможно, это было причиной того, что более 11000 человек попытались пожертвовать деньги в течение первого часа после запуска платформы, что привело к отключению системы. 15MpaRato также создала цифровой инструмент для обеспечения безопасного краудфандинга в будущем.

Организация поделилась счетами расходования полученных денег на своем веб-сайте.

Это создало атмосферу доверия и прозрачность в отношениях между общественностью и 15MpaRato. Это также было надежным способом опровергнуть утверждения о зарабатывании денег, которые часто выдвигались представителями прессы против 15MpaRato.

С момента подачи первого иска в июне 2012 года кампания проводилась по двум направлениям: внутреннему и внешнему. Внутренняя группа сосредоточилась на разработке общей стратегии, а внешняя группа, состоящая из граждан, принимавших участие в деятельности цифровых платформ, вышла на передний план, чтобы помочь продвинуть кампанию.

Внутренняя группа была ядром из 20 активистов во главе с Леви (Levi). Она описала внутреннюю группу как «подвижную партизанскую группу, в которой всем было ясно, какую роль они будут играть в реализации плана». Рубен Саес (Ruben Sáez), ученый, был частью этой внутренней группы. Он вспоминает, как каждый член группы использовал свои силы, чтобы помочь в достижении цели кампании. «Маддалена Фальцони (Maddalena Falzoni) использовала свой технический опыт для создания и поддержки технических инструментов для кампании. Эмма Авилес Турлоу (Emma Avilés Thurlow) отвечала за налаживание контактов и работу с людьми. Серхио Сальгадо (Sergio Salgado), эксперт по коммуникациям и сетям, писал в блоге 15MpaRato, выражая чувства граждан в связи с расширением прав и возможностей. Пау Лопес (Pau López), графический дизайнер, помогал создавать мемы и изображения».

Внутренняя группа кампании сохраняла анонимность на протяжении большей части кампании и использовала только свое общее название — 15MpaRato. Это было следствием трех причин. Во-первых, они не хотели, чтобы правительство выявляло отдельных членов и препятствовало им. Во-вторых, они не хотели, чтобы правительство могло оценить количество людей, вовлеченных в движение. Как упоминает Леви (Levi): «Мы не хотели, чтобы истеблишмент знал, сколько нас — один или тысяча». Наконец, поскольку группа состояла в основном из женщин и членов ЛГБТК, по словам Леви (Levi), «мы не могли выступать публично, потому что тогда нас, возможно, не воспринимали бы всерьез». Однако некоторые члены группы раскрыли свои имена, чтобы отдать должное движению на фоне продолжающихся судебных процессов, и из-за этого вся группа в конечном итоге поделилась своими именами с прессой.

Внешняя группа, в которую входили граждане в целом, была создана 15MpaRato с использованием цифровых инструментов, таких как платформы социальных сетей и списки рассылки. Эти платформы были созданы для того, чтобы граждане могли взаимодействовать друг с другом и участвовать в движении. Леви (Levi) напоминает, что во время кампании Интернет был наилучшим местом для сотрудничества. «Если мы хотели проверить подотчетность банка, мы заходили в Твиттер и писали: «Привет, ребята, мы должны проверить этот баланс. У кого это хорошо получается?» Если мы не могли найти определенную юридическую статью, мы заходили в Интернет и спрашивали: «Вы можете нам помочь?». Таким образом, сотни тысяч граждан были мобилизованы на разных этапах рассмотрения дела как для краудфандинга, так и для сбора доказательств.

Инструмент XNet Leaks стал побочным продуктом этого цифрового сотрудничества. Это был онлайн-портал, который позволял гражданам анонимно представлять доказательства против Bankia и привел к таким прорывам, как утечка электронных писем Блеса (Blesa). Маддалена Фальцони (Maddalena Falzoni), основательница MaadiX, бесплатной платформы для безопасных инструментов, была технологом, стоящим за созданием XNet Leaks — на основе Globaleaks — и других цифровых инструментов кампании. Она заявляет: «Как группа активистов, мы беспокоились о конфиденциальности и безопасности граждан, поэтому мы решили создать XNet Leaks, который был бесплатным и безопасным каналом для анонимного общения».

15MpaRato разместила все соответствующие доказательства дела Bankia на своем веб-сайте, чтобы другие потерпевшие стороны могли подать отдельные судебные иски. Даже сегодня XNet Leaks продолжает оставаться платформой, на которой могут быть представлены любые доказательства коррупции и, в случае их достоверности, использованы 15MpaRato и XNet. Это соответствует духу сотрудничества, характерному для Фальцони (Falzoni), заявившей что:

«Технологии должны быть на службе правозащитников и людей в целом. Они не должны превращаться в дополнительный уровень сложности, находящийся над всеми остальными делами, которые мы должны сделать».

Это историческое движение привело к тому, что 300 000 мелких вкладчиков добились справедливости, привлекли к ответственности коррумпированных банкиров, которые обманули их, и вернули потерянные деньги. Это стало возможным благодаря прочным партнерским отношениям между активистами и бесчисленным количеством граждан, которые мобилизовались для борьбы за прозрачность и подотчетность. Движение также подтвердило важность сохранения прав и возможностей гражданского общества. Вот как Леви (Levi) объясняет суть 15MpaRato: «Когда гражданское общество критикует истеблишмент, а истеблишмент отвечает «мне все равно», для гражданского общества очень важно сказать: «Хорошо, тогда мы вам покажем »».

Извлеченные уроки

Исход дела Bankia стал возможен в первую очередь благодаря сотрудничеству между сплоченным сообществом 15MpaRato, созданным посредством проведения кампаний и массовой мобилизации граждан. Этот кейс — также урок превращения препятствий в возможности.

Несмотря на то, что кампания показала свою количественную мощь, Леви (Levi) признаёт, что в длительных испытаниях, подобных этому, сотрудничество происходит только поэтапно. Она заявила: «Вы должны знать кое-что очень важное: много раз вы будете одни. Вы будете собирать людей только на очень коротком отрезке пути. Так что иногда вас будет много, но в большинстве случаев вас будет очень мало. Вы не можете ожидать, что люди останутся с вами так долго с таким же уровнем участия ». Несмотря на это, команда очень гордится тем фактом, что 12 из 20 участников, которые основали 15MpaRato, продолжают вместе работать над аналогичными кампаниями.

Ещеодин урок, извлеченный командой в середине кампании, заключался в том, что общение с гражданами и предоставление им информации о том, что дело возбуждено и завершено обычными гражданами, оказалось намного сложнее, чем фактически возбудить дело против банкиров. Члены 15MpaRato частично приписали это испанскому правительству и прессе, которые, по их мнению, были заинтересованы в сохранении власти и пытались воспрепятствовать расширению прав и возможностей граждан. Это также могло быть причиной, по которой СМИ приписали заслуги по делу Bankia политическим партиям, журналистам и юристам. Однако, как замечает Леви (Levi), «до начала кампании ни одна политическая партия не была готова помочь с конкретными решениями. Новостные организации также не были готовы соединить концы с концами в мошеннических схемах». Следовательно, для команды было очень важно, чтобы граждане узнали, что за этим делом стоят обычные граждане неправового и неэкономического характера.

XNet сделал это, написав книгу и поставив пьесу в нескольких городах Испании, чтобы показать, как разворачивались события, приведшие к мошенничеству, и как простые граждане Испании привели к этой невероятной победе. Леви (Levi), которая также является драматургом и театральным режиссером, написала и поставила пьесу. Она заявила: «Мы поставили пьесу и написали книгу, чтобы поделиться признанием с гражданами в целом. Это был важный элемент 15MpaRato, чтобы доказать, что государственный сектор и граждане должны сотрудничать и организовываться для создания здоровой демократии».

Движение также столкнулось с большим сопротивлением со стороны прокурора. Хотя от прокурора требовалось привлечь к ответственности банкиров, по мнению Леви (Levi), «он считал заявителей противниками истеблишмента и взял на себя ответственность защищать банкиров». Она вспоминает: «Когда мы представляли доказательства, первым, кто говорил, что они неубедительны, обычно была не защита, а прокурор». У каждого преследуемого банкира была огромная команда юристов, которая пыталась довести до изнурения внутреннюю группу 15MpaRato, отправляя им сотни страниц отчетов каждый день. Только тогда команда извлекла выгоду из огромного сообщества, которое было мобилизовано, прося помощи онлайн.

Вдобавок пресса не очень помогла на ранних стадиях дела и отказалась освещать дело Bankia. Жена Рато (Rato) была одним из директоров El País, ведущей национальной ежедневной газеты в Испании, и основные стредства массовой информации часто искажала суть истории, не сообщая, что именно граждане стояли у руля этого движения. Однако это изменилось, как только движение набрало обороты в стране, особенно после утечки электронной почты Блеса (Blesa).

Повторяя строчку из пьесы, поставленной по всей Испании: «Это история о том, как правительственные элиты разграбили страну. Но это также история о том, как граждане объединились и раскрыли правду. И как нормальные, обычные люди объединив свои силы, узнав и объяснив, как все произошло на самом деле, меняют привычный финал».

Соответствующие катализаторы

Оглавление